AML und Verifizierung bei Olymp Casino

Wir führen jede Verifizierung nach den Vorgaben unserer Lizenz aus Curaçao durch. Hier erklären wir, welche Dokumente wir benötigen, wann wir sie anfordern und wie wir Ihre Daten schützen.

Unsere AML-Grundsätze

Olymp Casino betreibt sein Angebot unter der Lizenz 8048/JAZ2019-067 der Regulierungsbehörde Curaçao eGaming, ausgestellt nach unserer Gründung 2019. Wir verpflichten uns vollständig zu den Anti-Geldwäscherei-Vorgaben dieser Lizenz sowie zu den FATF-Empfehlungen, die Curaçao eGaming in ihre Aufsicht übernommen hat. Geldwäscherei, Terrorismusfinanzierung und Betrug dulden wir nicht, und wir melden verdächtige Vorgänge gemäss den gesetzlichen Pflichten an die zuständige Financial Intelligence Unit.

Konkret bedeutet das drei Dinge für unseren Betrieb: Wir kennen jeden Spieler, der bei uns echtes Geld bewegt (Know Your Customer). Wir prüfen Transaktionen auf auffällige Muster. Und wir dokumentieren jeden Schritt so, dass wir ihn gegenüber der Regulierungsbehörde jederzeit nachweisen können. Ein Compliance-Team unter Leitung unseres Money Laundering Reporting Officer (MLRO) trägt die Verantwortung für diese Prozesse.

Wann wir Sie verifizieren

Zeitpunkte der Verifizierung

Die Verifizierung erfolgt nicht erst am Schluss, sondern gestaffelt über die Lebensdauer Ihres Kontos. Bereits bei der Registrierung prüfen wir Ihre Angaben durch Abgleich mit öffentlich zugänglichen Datenquellen und Sanktionslisten. Vor Ihrer ersten Auszahlung verlangen wir die vollständige Identitätsprüfung, und ab bestimmten Schwellenwerten oder bei Auffälligkeiten verlangen wir ergänzende Nachweise.

• Registrierung: Abgleich von Name, Adresse und Geburtsdatum mit Datenquellen, Sanktions- und Politically Exposed Persons (PEP)-Listen, Prüfung der Altersgrenze von 18 Jahren.
• Erste Auszahlung: vollständige Identitätsprüfung mit Ausweisdokument, Adressnachweis und Zahlungsmittelnachweis, bevor wir Geld auszahlen.
• Kumulierte Einzahlungen ab 2'000 CHF: Aufforderung zur vollständigen Verifizierung, auch wenn noch keine Auszahlung beantragt wurde.
• Grosse oder ungewöhnliche Transaktionen: einzelfallbezogene Prüfung, unabhängig von den Schwellenwerten.

Benötigte Dokumente

Wir akzeptieren nur Dokumente, die aktuell, vollständig abgelichtet und in Lateinschrift oder mit beglaubigter Übersetzung vorliegen. Für jeden Dokumententyp gelten klare Anforderungen, damit die Prüfung innerhalb von 72 Stunden abgeschlossen werden kann.

• Identitätsnachweis: Reisepass, Personalausweis oder Führerausweis, beidseitig fotografiert, im Original (keine Kopie einer Kopie), alle vier Ecken sichtbar.
• Adressnachweis: Strom-, Telefon- oder Bankrechnung, offizielles Behördenschreiben oder Mietvertrag, nicht älter als 3 Monate, Ihre Wohnadresse sichtbar.
• Zahlungsmittelnachweis: Foto der verwendeten Karte (Vorder- und Rückseite, mittlere Ziffern abgedeckt), Bankauszug der Kontonummer für Überweisungen oder Screenshot Ihres E-Wallet- oder Krypto-Wallet-Kontos.

So läuft die Verifizierung ab

Sie laden alle Dokumente direkt in Ihrem Konto hoch, im Bereich Profil unter Verifizierung. Der Weg dauert für Sie wenige Minuten, und Sie sehen den Bearbeitungsstand jederzeit live ein.

• Schritt 1: Konto-Profil öffnen und den Menüpunkt Verifizierung aufrufen.
• Schritt 2: Ausweisdokument beidseitig hochladen, wie beschrieben.
• Schritt 3: Adressnachweis und Zahlungsmittelnachweis ergänzen.
• Schritt 4: Einreichen. Unser Compliance-Team bearbeitet den Antrag innerhalb von 72 Stunden, in den meisten Fällen deutlich schneller.
• Schritt 5: Ergebnis per E-Mail und im Konto. Bei Unklarheiten melden wir uns mit einer präzisen Nachforderung.

Schutz Ihrer Dokumente

Ihre Dokumente übertragen wir ausschliesslich über verschlüsselte Verbindungen und speichern sie in einem vom Spielbetrieb getrennten, zugriffsbeschränkten System. Nur Mitarbeitende unseres Compliance-Teams mit dokumentierter Schulung sehen die Daten, und jede Einsichtnahme wird protokolliert. Wir geben die Dokumente niemals an Dritte weiter, ausser an die Regulierungsbehörde oder an Strafverfolgungsbehörden, wenn uns das Gesetz dazu verpflichtet. Einzahlungen und Auszahlungen auf Ihrem Konto bleiben vom Prüfvorgang unberührt, solange keine Verdachtsmeldung vorliegt.

Nachweis der Mittelflusse

Bei grösseren Beträgen fragen wir nach, wo das eingesetzte Geld herkommt. Das ist keine Misstrauensbekundung, sondern eine gesetzliche Pflicht: Sobald Einzahlungen oder Auszahlungen ein Ausmass erreichen, das über das übliche Spielerbild hinausgeht, müssen wir plausibel dokumentieren können, dass die Mittel aus legaler Tätigkeit stammen. Wir fordern den Nachweis typischerweise bei kumulierten Einzahlungen ab 10'000 CHF innerhalb von 12 Monaten, bei einzelnen Auszahlungen über 5'000 CHF oder bei Transaktionen, die in keinem Verhältnis zu Ihrem bekannten Einkommensprofil stehen.

• Lohn- oder Gehaltsabrechnung der letzten 3 Monate
• Jahressteuererklärung oder Steuerbescheid
• Bankauszug, der die Herkunft erkennen lässt (z. B. Lohneingang, Verkaufserlös)
• Verkaufsnachweis für Wertschriften, Immobilien oder Fahrzeuge
• Erbnachweis oder Schenkungsbeleg

Prüfung Ihrer Transaktionen

Einzahlungen und Auszahlungen

Jede Einzahlung durchläuft vor der Gutschrift eine automatisierte Prüfung auf Sanktionslisten, auf Übereinstimmung des Zahlungsmittels mit dem verifizierten Konto und auf auffällige Muster, etwa viele kleine Einzahlungen kurz hintereinander oder Zahlungen von fremden Konten. Auszahlungen prüfen wir ebenfalls und schalten sie nur frei, wenn Ihr Konto vollständig verifiziert ist und keine offenen Verdachtsmomente vorliegen.

Same-Methode-Regel

Auszahlungen leisten wir grundsätzlich auf dasselbe Zahlungsmittel zurück, über das die Einzahlung erfolgt ist. Haben Sie mit TWINT, Karte, E-Wallet oder Bitcoin eingezahlt, geht die Auszahlung auf denselben Weg. Liegt Ihr Auszahlungsbetrag höher als die Summe Ihrer Einzahlungen über dieses Zahlungsmittel, leisten wir den Differenzbetrag per Banküberweisung auf Ihr verifiziertes Konto. Diese Regel verhindert, dass Geld über unser Konto zwischen verschiedenen Personen oder Kanälen verschoben wird.

Was ohne Verifizierung passiert

Reichen Sie die angeforderten Dokumente nicht oder nicht vollständig ein, schränken wir Ihr Konto stufenweise ein. Das ist verpflichtend: Ohne Verifizierung dürfen wir keine Auszahlung leisten. Die Einschränkungen greifen fristgestaffelt, damit Sie Gelegenheit haben, nachzureichen.

Fällt die Prüfung negativ aus, etwa weil ein Dokument gefälscht ist oder die Identität einer anderen Person gehört, schliessen wir das Konto fristlos, konfiszieren Gewinne aus diesem Konto und erstatten ausschliesslich die getätigten Einzahlungen auf das Zahlungsmittel zurück, von dem sie stammten. Gleiches gilt, wenn Sie trotz Aufforderung keine Herkunftsnachweise liefern und ein konkretes Risiko der Geldwäscherei besteht. In solchen Fällen erstatten wir die Einzahlung nur nach Freigabe durch die Regulierungsbehörde, und wir behalten uns die Meldung an die zuständigen Behörden ausdrücklich vor.

• 7 Tage nach Aufforderung ohne Eingang der Dokumente: keine weiteren Einzahlungen möglich.
• 30 Tage nach Aufforderung: komplette Kontosperre, laufende Spieleinsätze werden abgerechnet.
• 180 Tage nach Kontosperre ohne Reaktion: Kontoschliessung, Guthaben-Auszahlung nur nach erfolgreicher nachgeholter Verifizierung.

Wie lange wir Dokumente speichern

Wir bewahren Verifizierungsunterlagen und Transaktionsaufzeichnungen nach den Vorgaben von Curaçao eGaming mindestens 5 Jahre nach Schliessung Ihres Kontos auf, bei laufenden behördlichen Verfahren länger. Der Grund ist ein doppelter: Einerseits müssen wir gegenüber der Regulierungsbehörde jede Verifizierung und jede gemeldete Transaktion nachweisen können, auch Jahre später. Andererseits schützt die Aufbewahrung Sie selbst, etwa wenn eine dritte Person versucht, sich mit Ihren Daten Zugang zu verschaffen, denn wir können jede in der Vergangenheit durchgeführte Prüfung belegen. Nach Ablauf der Frist löschen wir die Dokumente unwiderruflich. Fragen zur Datenhaltung beantwortet unser Support per Live-Chat rund um die Uhr oder per E-Mail an [email protected].

Häufige Fragen

Wie lange dauert die Verifizierung bei Olymp Casino?

Wir bearbeiten vollständige Anträge innerhalb von 72 Stunden, in der Regel schneller. Unvollständige Unterlagen verlängern die Frist, weil wir nachfordern müssen.

Kann ich ohne Verifizierung einzahlen und spielen?

Ja, Einzahlungen und Spielbetrieb sind nach der Registrierung möglich. Vor der ersten Auszahlung muss die Verifizierung aber zwingend abgeschlossen sein, und ab kumulierten Einzahlungen von 2'000 CHF fordern wir sie unabhängig von einer Auszahlung an.

Warum verlangt das Casino die Herkunft meiner Mittel?

Die AML-Vorgaben unserer Lizenz aus Curaçao verlangen ab bestimmten Beträgen den Nachweis, dass die eingesetzten Gelder aus legaler Quelle stammen. Das trifft typischerweise bei kumulierten Einzahlungen ab 10'000 CHF innerhalb von 12 Monaten zu.

Auf welches Konto erhalte ich meine Auszahlung?

Wir zahlen grundsätzlich auf dasselbe Zahlungsmittel zurück, über das Sie eingezahlt haben. Nur einen Betrag, der Ihre Einzahlungen über dieses Zahlungsmittel übersteigt, leisten wir per Banküberweisung auf Ihr verifiziertes Konto.

Was passiert, wenn meine Dokumente abgelehnt werden?

Wir teilen Ihnen den genauen Grund mit und Sie reichen korrigierte Unterlagen nach. Bei gefälschten Dokumenten oder Identitätsbetrug schliessen wir das Konto sofort und behalten uns behördliche Meldungen vor.